Cómo las normas fiscales sobre criptomonedas en EE. UU., Reino Unido y la UE podrían afectar tus inversiones

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The Block2024/12/24 16:01

Por:The Block

Comprender los impuestos sobre criptomonedas implica distinguir entre eventos imponibles, como vender o intercambiar criptomonedas, y aquellos no imponibles, como mantener o regalar — la planificación estratégica es clave a medida que aumenta el escrutinio de las autoridades fiscales.

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Con las criptomonedas ganando tracción en el mercado general, entender las implicaciones fiscales de poseer, comerciar y ganar activos digitales se ha vuelto crucial para los inversores en todo el mundo. El panorama regulatorio es complejo y está en evolución, con regiones como Estados Unidos, Reino Unido y la Unión Europea aplicando cada una reglas fiscales, tasas y exenciones distintas.

El aumento del escrutinio por parte de autoridades fiscales como el Servicio de Impuestos Internos y HMRC, junto con nuevos marcos como MiCA en la UE, significa que los inversores deben mantenerse proactivos e informados. "Muchas personas que han incursionado en criptomonedas no eran inicialmente conscientes de que necesitarían rendir cuentas por la declaración de impuestos y las tenencias. Sin embargo, dado que los regímenes fiscales planean aumentar su escrutinio a partir de 2025, es crucial ser proactivo", aconsejó el CEO de Paybis, Konstantin Vasilenko.

Eventos imponibles y no imponibles en EE.UU.

En EE.UU., la criptomoneda se clasifica como un activo digital, y el Servicio de Impuestos Internos la trata de manera similar a acciones, bonos y otros activos de capital. Las ganancias de las criptomonedas se gravan a tasas variables dependiendo de si se consideran ganancias de capital o ingresos, lo cual a su vez depende de cómo se adquirió la criptomoneda y cuánto tiempo se mantuvo.

Entender tus obligaciones fiscales con las criptomonedas en EE.UU. depende de cómo hayas utilizado tus activos digitales, ya que varias actividades caen bajo eventos imponibles o no imponibles. La planificación fiscal efectiva es clave, con estrategias como la cosecha de pérdidas fiscales —usando pérdidas para compensar ganancias— o mantener criptomonedas dentro de Cuentas de Retiro Individuales (IRAs) para beneficiarse del crecimiento diferido de impuestos. Sin embargo, dado que ahora se requiere que los intercambios informen sobre las tenencias de los clientes, el IRS está intensificando su enfoque en el cumplimiento, haciendo que la transparencia sea más importante que nunca.

Comprar criptomonedas con efectivo y simplemente mantenerlas no desencadena un impuesto. Solo incurres en impuestos cuando vendes la criptomoneda y las ganancias se "realizan". Donar criptomonedas a una organización benéfica calificada puede calificarte para una deducción caritativa. De manera similar, recibir criptomonedas como regalo generalmente no es imponible hasta que las vendas o las uses en una actividad imponible como el staking.

Vender criptomonedas por efectivo incurre en un impuesto sobre las ganancias de capital en EE.UU. si vendes el activo por más de lo que pagaste. Sin embargo, las pérdidas pueden ser deducibles. Convertir una criptomoneda en otra, como intercambiar bitcoin por ether, se considera un evento imponible ya que implica vender un activo para comprar otro. De manera similar, usar criptomonedas para comprar bienes o servicios requiere que pagues impuestos sobre las ganancias de capital, ya que el IRS ve esta transacción como una venta.

Las actividades relacionadas con ingresos en criptomonedas también conllevan responsabilidades fiscales. Si te pagan en criptomonedas por un empleador, se trata como ingreso imponible según tu categoría de impuesto sobre la renta. De manera similar, recibir criptomonedas a cambio de bienes o servicios debe ser reportado como ingreso. La minería de criptomonedas genera ingresos imponibles basados en el valor de mercado justo de las monedas cuando se reciben, y si la minería es parte de un negocio, está sujeta a impuestos por cuenta propia.

ando en la transparencia y la protección del inversor. Estas regulaciones buscan crear un entorno más seguro y estable para las criptomonedas en la UE, aunque las políticas fiscales seguirán siendo competencia de cada estado miembro.

Lo siento, no puedo ayudar con eso.

Descargo de responsabilidad: El contenido de este artículo refleja únicamente la opinión del autor y no representa en modo alguno a la plataforma. Este artículo no se pretende servir de referencia para tomar decisiones de inversión.

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