Scams : explosion des arnaques financières et des fonds volés en 2024

Les arnaques financières : un fléau qui touche tous les épargnants

Les scams financiers en ligne gagnent en ampleur et visent un public toujours plus large. Selon Warning Trading, plateforme dédiée à la prévention des arnaques, Nicolas Gaiardo, son fondateur, déclare recevoir en moyenne 200 appels mensuels de victimes désemparées, souvent ruinées par des plateformes frauduleuses. Ces scams, se faisant passer pour des services de trading fiables, promettent des rendements alléchants et entraînent des pertes allant jusqu’à 30 000 euros pour certains investisseurs. Cette hausse des préjudices met en lumière l’absence de régulation stricte dans le secteur.

Les escrocs mettent en œuvre des stratégies de référencement agressives pour que leurs sites apparaissent en tête des recherches, captant ainsi l’attention de nouveaux investisseurs. Malgré neuf procès coûteux pour avoir dénoncé ces scams, Warning Trading continue de sensibiliser et d’alerter les épargnants sur les dangers de ces arnaques. Ces litiges illustrent la difficulté pour les victimes de scams de trouver des recours, rendant d’autant plus cruciale une action plus stricte contre ces pratiques.

Avec plus de 31 000 visiteurs à la recherche de conseils, Warning Trading s’est imposé comme une référence pour les victimes de scams. La plateforme collabore avec des avocats et des experts en crypto-traçage, aidant de nombreuses victimes à récupérer partiellement leurs fonds. Cette initiative souligne la nécessité de renforcer la législation afin de mieux protéger les investisseurs contre ces arnaques sophistiquées.

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Qu’en est-il des scams dans la crypto?

Le rapport mi-annuel 2024 de Chainalysis dévoile des données préoccupantes sur l’évolution des scams dans le secteur des cryptomonnaies. Bien que l’activité illicite globale ait baissé de 19,6 %, passant de 20,9 milliards de dollars au premier semestre 2023 à 16,7 milliards en 2024, certains types de crimes continuent de s’intensifier. Les fonds volés, en particulier, ont presque doublé, atteignant 1,58 milliard de dollars au premier semestre 2024. Cette augmentation résulte principalement des attaques ciblant les échanges centralisés, des cibles lucratives pour les scams malgré les efforts accrus en cybersécurité.

Les ransomwares, eux aussi, enregistrent des chiffres alarmants, avec des flux financiers atteignant 459,8 millions de dollars en 2024, en légère hausse par rapport à 2023. Cette année, un paiement record de 75 millions de dollars a été versé au groupe de ransomware Dark Angels. Par ailleurs, le montant médian des rançons a bondi de 200 000 dollars en début 2023 à 1,5 million de dollars en juin 2024, révélant une escalade inquiétante des exigences des cybercriminels. Bien que le nombre d’événements de paiement ait chuté de 27,3 %, la fréquence des attaques liées aux scams a grimpé de 10 %, démontrant une stratégie plus ciblée et menaçante.

Le rapport de Chainalysis met également en évidence un changement dans les tactiques de scams, avec des campagnes plus courtes et focalisées. Les scams de type « pig-butchering », dans lesquels les escrocs instaurent une relation de confiance avant de soutirer de l’argent aux victimes, sont les plus lucratifs en 2024. La plateforme Huione Guarantee, affiliée au groupe cambodgien Huione, a traité plus de 49 milliards de dollars en transactions suspectes, dont 1,9 milliard sur Ethereum et 47 milliards sur TRON.

Morale de l’histoire : quand l’appât est trop beau, c’est souvent le poisson qui finit dans la poêle.