La Banque de Russie réprime les services crypto OTC avec une nouvelle plateforme

La Banque de Russie développe une nouvelle plateforme centralisée pour dent et restreindre les échanges de gré à gré (OTC) de cryptomonnaies.

Selon Bogdan Shablya, chef du service de surveillance financière et de contrôle des devises de la banque centrale, le système ciblera spécifiquement les personnes qui prêtent leurs comptes bancaires et leurs cartes pour des transactions liées à la cryptographie, les sites pirates, les pharmacies et les casinos en ligne, connus sous le nom de « compte-gouttes » ou « mules ».

Selon le média RBC , la plateforme est la première tentative coordonnée des autorités russes pour identifier et bloquer systématiquement matic dent cryptographiques OTC au niveau bancaire.

Alors que les efforts précédents se concentraient sur la surveillance des transactions suspectes au sein des banques individuelles, ce nouveau système créera une base de données unifiée accessible à toutes les institutions financières russes. Cette décision intervient alors que les autorités russes estiment que les échanges de cryptomonnaies représentent l’un des segments les plus importants utilisant ces réseaux bancaires informels.

Ciblage de l’infrastructure crypto OTC  

La nouvelle plateforme de surveillance de la Banque de Russie constitue une approche sophistiquée pour perturber les réseaux d'échange de cryptomonnaies. À la base, le système créera une base de données centralisée qui trac les individus soupçonnés d’opérer en tant que facilitateurs de transactions en cryptomonnaie.

Ces « droppers » gèrent généralement plusieurs comptes bancaires auprès de différentes institutions pour traiter les transactions cryptographiques de gré à gré, ce qui les rend difficiles à dent via les systèmes de surveillance bancaire traditionnels. La principale technologie de la plateforme réside dans sa capacité à partager des informations en temps réel entre toutes les institutions bancaires russes.

Lorsqu’un individu tente d’ouvrir un nouveau compte bancaire, le système croise matic ses informations avec la base de données centrale des facilitateurs de cryptographie connus. Les banques recevront des alertes immédiates concernant les candidats suspects, ce qui leur permettra de prendre des mesures préventives avant que les comptes puissent être utilisés pour ces transactions.

Selon Shablya, le système actuel a dent environ 700 000 personnes impliquées dans la facilitation de transactions non officielles. La plateforme vise à remédier à une faiblesse majeure des contrôles existants, où les traders pourraient simplement ouvrir de nouveaux comptes dans différentes banques après avoir été signalés par une institution.

L’ampleur des opérations de largage 

L’ampleur des opérations bancaires illicites en Russie semble plus importante qu’on ne l’avait estimé auparavant. Selon les données de la banque centrale, environ 10 millions de citoyens russes ont effectué des virements vers des comptes dent comme des cartes « compte-gouttes ».

Cela se produit même si bon nombre de ces personnes ignorent peut-être qu’elles participent à des transactions cryptographiques non officielles. Alors que les activités bancaires suspectes traditionnelles via les comptes professionnels ont diminué à 5 milliards de roubles au cours des neuf premiers mois de 2024, les transactions via les comptes individuels « compte-gouttes » ont atteint 39 milliards de roubles au cours de la même période.

Le chiffre actuel représente une augmentation majeure par rapport aux années précédentes, le volume passant de 37 milliards de roubles en 2022 à 44,9 milliards de roubles en 2023. Les responsables de la banque notent que les échanges cryptographiques représentent l'un des principaux moteurs de cette activité, aux côtés des jeux d'argent en ligne et d'autres plateformes numériques. services.

Implications pour le marché russe de la cryptographie 

L’introduction de cette plateforme de surveillance centralisée constitue un changement majeur dans la manière dont les Russes pourront accéder aux marchés des cryptomonnaies. En ciblant l'infrastructure bancaire qui prend en charge les échanges de gré à gré, la banque centrale espère réduire les transactions cryptographiques non officielles tout en canalisant les échanges d'actifs numériques via des canaux approuvés.

L’impact immédiat forcera probablement à abandonner les méthodes traditionnelles de négociation de gré à gré par les banques. Comme la plateforme rend de plus en plus difficile l’utilisation de comptes bancaires personnels pour les transactions cryptographiques, les traders devront peut-être explorer des méthodes alternatives ou se tourner vers des plateformes officiellement sanctionnées.

À l’avenir, la mise en œuvre de la plateforme pourrait accélérer le développement de l’infrastructure réglementée des cryptomonnaies en Russie. Cependant, la banque centrale maintient sa position prudente à l’égard de la cryptographie.

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