Агенты ИИ помогают DeFi: наступило ли будущее финансов?

Автор: Интервью Zero and One

Пересечение искусственного интеллекта (ИИ) и децентрализованных финансов (DeFi) открывает новые горизонты финансовых инноваций. Агенты ИИ, использующие агрегацию данных и машинное обучение, постепенно начинают играть ключевую роль в автоматизации операций DeFi, делая финансовые услуги более удобными, эффективными и понятными для пользователей.

Эти агенты ИИ представляют собой интеллектуальные системы, способные анализировать большие объемы данных, распознавать закономерности и принимать решения в режиме реального времени. В экосистеме DeFi агенты ИИ повышают эффективность и точность принятия решений за счет автоматизации таких видов деятельности, как торговля, выращивание урожая, управление портфелем и анализ настроений, что значительно оптимизирует операционные процессы.

Согласно отчету Grand View Research, ожидается, что объем мирового рынка ИИ будет расти с совокупным годовым темпом прироста (CAGR) в 37,3% в период с 2024 по 2030 год, причем широкое применение в секторе финансовых услуг станет важной движущей силой этого роста.

Ключевые преимущества агентов ИИ в DeFi

Агенты ИИ привносят революционные преимущества в DeFi, повышая эффективность, возможности принятия решений, масштабируемость и доступность. Автоматизируя повторяющиеся задачи, такие как предоставление ликвидности, исполнение сделок и ребалансировка портфеля, эти системы сокращают ручное вмешательство и снижают риск человеческой ошибки.

Кроме того, агенты ИИ также могут выполнять предиктивный анализ, анализируя большие наборы данных в режиме реального времени, помогая платформам DeFi прогнозировать рыночные тенденции, оптимизировать стратегии и улучшать управление рисками. Такая автоматизация значительно упрощает операции, позволяя платформам DeFi предоставлять более быстрые и надежные услуги. Исследования показали, что автоматизация в сфере финансовых услуг может повысить операционную эффективность на 30%, значительно сократив затраты и время обработки.

Помимо автоматизированных функций, агенты ИИ также используют алгоритмы машинного обучения для анализа исторических рыночных тенденций, колебаний цен в реальном времени и настроений рынка из социальных сетей и новостных источников.

Такой подход, основанный на данных, делает решения более точными, а торговые стратегии — более оптимальными. Согласно исследованию MDPI, торговые системы на основе искусственного интеллекта значительно превосходят традиционные модели с точки зрения окупаемости инвестиций благодаря своей способности выявлять сложные нелинейные рыночные закономерности и принимать решения быстрее людей.

Масштабируемость — важное преимущество, которое ИИ-агенты привносят в DeFi. Автоматизируя сложные задачи и обрабатывая большие объемы данных в режиме реального времени, агенты ИИ позволяют платформам DeFi эффективно справляться с растущими объемами транзакций.

Например, агенты искусственного интеллекта Theoriq и протокол Swarm Protocol превосходно справляются с повышением масштабируемости DeFi за счет автоматизации сложной обработки данных и рабочих процессов.

Кроме того, DeFi Agents AI разработала торгового помощника на базе искусственного интеллекта, который автоматизирует торговлю и предоставляет аналитику рынка в режиме реального времени, помогая операциям DeFi стать более эффективными и масштабируемыми.

Проблемы и мысли

Хотя ИИ-агенты имеют множество преимуществ в DeFi, их популяризация также сталкивается со многими трудностями. Эффективность агентов ИИ во многом зависит от качества и надежности анализируемых ими данных, которые иногда могут быть непоследовательными или подверженными манипуляциям.

Риски безопасности также представляют собой серьезную проблему, поскольку автоматизированные системы подвержены таким уязвимостям, как атаки Flash Loan и манипуляции Oracle.

Кроме того, отсутствие четкой нормативной базы в секторах ИИ и DeFi создает неопределенность, которая может препятствовать инновациям и внедрению в этой области.

Практическое применение ИИ в DeFi

Numerai — это инновационный децентрализованный хедж-фонд, который использует искусственный интеллект (ИИ) и краудсорсинг талантов для революционной торговли активами. Платформа позволяет специалистам по обработке данных по всему миру вносить свой вклад в создание прогностических торговых моделей, независимо от их опыта и географического положения.

Эти отдельные модели объединяются и оптимизируются посредством сложного процесса агрегации, формируя мощную и эффективную торговую стратегию.

Numerai — это инновационный децентрализованный хедж-фонд, который использует искусственный интеллект (ИИ) и краудсорсинг талантов для революционной торговли активами. Платформа позволяет специалистам по обработке данных по всему миру вносить свой вклад в создание прогностических торговых моделей, независимо от их опыта и географического положения.

Эти отдельные модели объединяются и оптимизируются посредством сложного процесса агрегации, формируя мощную и эффективную торговую стратегию.

Numerai стремится превзойти традиционные хедж-фонды в получении превосходной доходности с поправкой на риск, используя коллективный разум своей глобальной сети. По данным официального сайта Numerai, этот уникальный совместный подход значительно превосходит традиционные стратегии хедж-фондов по показателям эффективности, устанавливая новый стандарт для финансовой отрасли.

Fetch.ai — еще одна инновационная DeFi-платформа на базе искусственного интеллекта. Он предоставляет инструменты для развертывания автономных экономических агентов (АЭА) для автоматизации таких задач, как децентрализованная торговля, управление цепочками поставок и оптимизация энергосетей.

Основная инновация Fetch.ai — это автономные экономические агенты — интеллектуальные агенты на базе искусственного интеллекта, которые могут выполнять задачи от имени отдельных лиц, предприятий или устройств. В DeFi эти агенты могут отслеживать пулы ликвидности, кредитные платформы и возможности ставок, позволяя пользователям максимизировать доходность без постоянного ручного вмешательства.

AIMAGINE — еще один быстро развивающийся центр ИИ-агентств, который лидирует в революции в области автоматизации на основе блокчейна с помощью своего фирменного уровня данных.

AIMAGINE объединяет новости, социальные сети и пользовательские источники данных, чтобы предоставить агентам ИИ необходимые наборы данных для машинного обучения и принятия решений.

Его AI Agent Launchpad поддерживает выпуск ИИ-агентов и токенов на основе модели кривой облигаций, в то время как IP Marketplace позволяет разработчикам получать доход от использования посредством лицензирования ИИ-агентов.

AIMAGINE достигла первых результатов, включая привлечение 600 000 долларов США в качестве начального финансирования, получение финансирования от Arbitrum Foundation в январе 2024 года и привлечение более 10 000 пользователей сети.

Перспективы будущего

Рынок агентов ИИ в сфере децентрализованных финансов (DeFi) находится на грани взрывного роста, что отражает более общие тенденции в области технологий ИИ и блокчейна. Согласно отчету MarketsandMarkets, ожидается, что мировой рынок агентов ИИ вырастет с 5,1 млрд долларов в 2024 году до 47,1 млрд долларов в 2030 году.

Этот быстрый рост будет обусловлен рядом ключевых факторов, включая растущий спрос на передовые автоматизированные решения для упрощения финансовых процессов, обеспечения высокоперсонализированного и бесперебойного взаимодействия с пользователем, а также прорывные инновации, такие как экономика токенов замкнутого цикла.

По мере дальнейшего развития экосистемы DeFi агенты ИИ будут играть ключевую роль в революционных изменениях в сфере финансовых услуг, повышении эффективности и доступности.