Новый сервис поможет банкам РФ эффективнее отслеживать криптотранзакции

Отечетственные банки интегрируют с сервисом «Прозрачный блокчейн», который позволит им более эффективно отслеживать криптовалютные операции 

Росфинмониторинг планирует подключить отечественные кредитные организации к новому сервису до конца 2025 года. Об этом пишет « РБК ».

Что такое «Прозрачный блокчейн»

«Прозрачный блокчейн» — платформа, разработанная Росфинмониторингом для улучшения контроля за криптотранзакциями, аналогично процедуре «знай своего клиента» (KYC) . 

Проект появился еще в 2021 году. С тех пор к площадке подключили более 12 тыс. пользователей, среди которых — сотрудники правоохранительных органов и международных антиотмывочных служб. 

С 2023 года «Прозрачный блокчейн» начали тестировать банки. За это время к платформе подключилось десять кредитных организаций. Ожидается, что до конца нынешнего года переход на этот сервис станет массовым. 

Зачем нужен сервис для отслежвания криптоопераций 

По словам представителей финразведки, «Прозрачный блокчейн» поможет банкам проводить процедуру KYC в контексте транзакций с цифровыми активами. С помощью платформы кредитные организации смогут отслеживать и оценивать криптовалютную активность физлиц и выявлять возможные риски. 

Регулятор считает, что сервис позволит более эффективно бороться с отмыванием денег и финансированием незаконной деятельности, как это происходит с фиатными деньгами.

На данный момент банки могут самостоятельно проверять операции, потенциально связанные с криптовалютой. Однако этот процесс пока не стандартизирован, что призвана исправить площадка «Прозрачный блокчейн». 

На первом этапе подключение к сервису будет добровольным для банков. Однако Росфинмониторинг активно работает с Банком России и кредитными организациями, чтобы сделать технологию удобной и эффективной для участников. 

В будущем возможно внесение изменений в методические рекомендации, которые могут побудить банки более активно использовать сервис.

Почему это важно 

С 2022 года число связанных с криптовалютой операций, которые банки квалифицируют как подозрительные, устойчиво растет. Это также отразилось на числе возбужденных уголовных дел. 

Ранее аналитики Chainalysis отметили, что в прошлом году количество русскоязычных криптообменников достигло исторического максимума. С помощью цифровых активов жители России обходят западные санкции . 

По данным Банка России , объем криптоопераций россиян в 2024 году составил 4,8 трлн рублей. Эта цифра продолжает расти.

Хотите стать частью большого и дружного сообщества BIC? Тогда  подписывайтесь на нашу группу в «Телеграме»  — там вас ждет общение с криптоэнтузиастами, помощь от наших экспертов и эксклюзивные комментарии опытных аналитиков.